Inscripción de Argelia en la “lista gris” del GAFI: ¿se rastrearán finalmente los miles de millones de dólares asignados a la Polisario?
La inclusión de Argelia en la “lista gris” del GAFI representa una seria advertencia a los inversores internacionales. Esta clasificación indica que el país, principal financiador del Polisario, está bajo una vigilancia reforzada debido a importantes deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Argelia, incluida en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI), se percibe ahora como un país deficiente en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF), mientras que nadie conoce el destino de los fondos asignados al Frente Polisario, valorados en miles de millones de dólares.
Esta decisión, según fuentes económicas, “ahora supondrá un coste adicional para los bancos y las empresas argelinas durante las transacciones internacionales porque sus socios comerciales y financieros tendrán que reforzar sus controles, lo que ralentizará los flujos financieros y acentuará los costes de cumplimiento”.
Esto no es todo, ya que Argelia corre el riesgo de “aumentar su dependencia de los sectores informales y fomentar el exilio de capital” mientras que “los inversores extranjeros, ya cautelosos debido a las políticas económicas y al clima empresarial en Argelia, podrían alejarse más del país, lo que frenaría el crecimiento y agravaría los desequilibrios económicos”, se afirmó. A medio plazo, esto podría traducirse en una disminución de la inversión extranjera directa (IED) y una reducción de las entradas de divisas esenciales para la economía.
El sector financiero argelino, cerrado y poco integrado en los mercados financieros mundiales, sugiere que algunos de los riesgos AML/CTF atribuidos por el GAFI podrían tener consecuencias internacionales. “Este nuevo estatuto podría limitar el peso de Argelia en los grupos económicos regionales y las asociaciones intercontinentales, porque podríamos dudar en comprometernos con un Estado que figura en la lista gris”, se aclaró. Esta decisión se produjo durante la primera sesión plenaria de Elisa de Anda Madrazo como presidenta del GAFI, que quiere imponer una aplicación más estricta de las normas de gobernanza financiera. “Para Argelia, el hecho de aparecer en la lista gris podría acentuar su aislamiento, ya que las asociaciones financieras y las inversiones extranjeras son cada vez más reacias a tratar con las instituciones argelinas”, según la misma fuente, que señala “la necesidad, para Argelia, de reformar estructuralmente su sector bancario y el de supervisión financiera para evitar un aislamiento económico prolongado”.
Sector informal y opacidad financiera
La economía informal en Argelia, que representaría entre el 30 y el 50% del PIB según diversas fuentes, ofrece un campo considerable para el blanqueo de dinero. Este sector, poco controlado y mal supervisado, favorece la evasión fiscal y la transferencia de fondos no declarados. Muchos pequeños negocios, así como las transacciones inmobiliarias, se realizan en efectivo, escapando así a los ya deficientes sistemas de supervisión financiera. Esta opacidad dificulta el seguimiento de los flujos financieros y constituye un obstáculo importante para la identificación de fuentes de ingresos ilegales, un hecho señalado en varios informes.
El GAFI revela en esencia que el sistema bancario argelino sigue siendo vulnerable a las actividades de blanqueo. La falta de regulaciones estrictas y de formación específica de los agentes bancarios limita la detección de transacciones sospechosas. Además, “la interconexión limitada con los bancos extranjeros, en parte debido a un historial de cierre económico y autarquía, reduce el acceso a la información financiera internacional, lo que complica las investigaciones sobre los fondos desplazados fuera del país”, dijo.
La corrupción endémica es una de las principales fuentes de blanqueo de capitales en Argelia. Los ingresos ilícitos generados por la malversación de fondos públicos y los sobornos en los sectores de los hidrocarburos, la construcción y las infraestructuras a menudo se traducen en transferencias masivas de capital a paraísos fiscales o en adquisiciones de bienes de lujo en el extranjero, según la información revelada por los Panama Papers. Además, el contrabando, que prospera a lo largo de las porosas fronteras con Malí, Níger y Libia, alimenta un flujo constante de fondos ilegales, lo que agrava los desafíos económicos y de seguridad. Según los expertos del FMI, “el blanqueo de capitales en Argelia contribuye a la distorsión de la economía local al permitir que los fondos ilícitos entren en el circuito económico, estas actividades distorsionan la competencia, ya que las empresas involucradas en actividades de blanqueo se benefician de beneficios financieros que perjudican a los actores legítimos del mercado”.
Consecuencias diversas
Para ellos, la exfiltración de capital a cuentas bancarias en el extranjero “conduce a una pérdida de divisas y priva a la economía nacional de inversiones potenciales, frenando así el crecimiento económico y acentuando la dependencia de las exportaciones de hidrocarburos”. La inscripción de Argelia en la “lista gris” del GAFI también demuestra que el país lucha por erradicar la financiación del terrorismo. Para los diferentes actores económicos, esto significa que los costes de transacción y las decisiones de desinversión adquirirán una magnitud sin precedentes. Los fondos de inversión y las instituciones financieras internacionales consideran que Argelia no habrá hecho progresos sustanciales en materia de transparencia y cumplimiento de las normas internacionales.
Los economistas de Argelia han estado pidiendo durante años “un marco más eficaz para la lucha contra el blanqueo de capitales y una reforma en profundidad centrada en el fortalecimiento de las capacidades institucionales y la transparencia en el sector bancario y empresarial”. Defienden “la modernización de los procedimientos de verificación bancaria, la formación de los agentes financieros en la detección de transacciones sospechosas y la introducción de mecanismos de estímulo para reducir la economía informal. El aumento de la cooperación con organismos internacionales, en el seguimiento de fondos ilegales y la recuperación de activos, también reforzaría la capacidad argelina para hacer frente a los desafíos relacionados con el blanqueo de capitales”
