Los servicios de monitoreo de la Oficina de Cambios han elevado su nivel de alerta al máximo, preparándose para intensificar la vigilancia de las actividades cambiarias dentro y fuera de Marruecos.
Parte de sus intervenciones preventivas se dirigen a intensificar la comunicación y coordinar esfuerzos con instituciones cambiarias similares a nivel internacional, especialmente en Europa, para rastrear los gastos de los turistas marroquíes en destinos turísticos frecuentados por las personas más adineradas del mundo.
Fuentes bien informadas explicaron que las nuevas intervenciones tienen como objetivo controlar el valor de los gastos, compararlos con las asignaciones cambiarias legalmente determinadas, autorizadas para transferencias fuera del Reino por la Oficina, y rastrear posibles operaciones de lavado de dinero que han implicado a empresarios, funcionarios electos y políticos marroquíes.
Las mismas fuentes confirmaron que, como primer paso, la Gendarmería de Cambios está coordinando las labores de supervisión y garantizando el flujo de información con las autoridades cambiarias y los organismos de supervisión financiera de Francia, Italia, España y Suiza.
Observaron que estos destinos turísticos registran una importante afluencia durante el verano de empresarios, funcionarios electos y políticos marroquíes, así como un aumento significativo de los gastos de estos turistas, que superan con creces las cantidades declaradas al salir de Marruecos como gastos de viaje, según datos proporcionados por el Departamento de Estudios y Estadísticas a los Controladores de Cambios durante la nueva intervención preventiva.
Las fuentes informaron que estos datos revelaron reservas en hoteles de lujo, alquiler de coches de lujo y compra de joyas y accesorios de lujo, con pagos realizados en efectivo o mediante transferencias desde cuentas de hijos y familiares en el extranjero, evitando así el pago con tarjetas bancarias internacionales.
Las mismas fuentes informaron que los inspectores de la Oficina de Cambios estaban interesados en reforzar y documentar sus datos, con el fin de garantizar un control eficaz y obligar a los infractores a cumplir con las disposiciones legales que rigen el mercado de divisas tras notificarles. Esto se basó en registros de incautaciones y operativos de seguimiento previos, durante los cuales se pidió a turistas marroquíes que justificaran sus gastos en el extranjero, tras registrar la duración de su estancia. Posteriormente, confirmaron haber obtenido préstamos de familiares y conocidos para financiar sus compras y alojamiento en los países a los que habían viajado, principalmente con fines turísticos.
Nuestras fuentes explicaron que las justificaciones presentadas por algunos de ellos no convencieron a los servicios de seguimiento en aquel momento, a pesar de haberles proporcionado información sobre la naturaleza de sus compras de lujo, que incluían relojes, joyas de oro, perfumes caros y ropa y accesorios de marcas de alta gama.
Las mismas fuentes revelaron que la Oficina de Cambio, al igual que otros organismos de control como la Dirección General de Tributos, ha recurrido a nuevos canales para detectar a quienes evaden la declaración de sumas de dinero transferidas al extranjero durante viajes turísticos y de negocios.
Esto se logra mediante el seguimiento y análisis de la información de sus cuentas de redes sociales, que ahora proporcionan datos importantes sobre los contribuyentes que no dudan en publicar detalles de su vida en ellas. Esto permite a los servicios de control evaluar la validez de las declaraciones que presentan en la frontera sobre su situación financiera al salir del país.
Cabe destacar que la Oficina de Cambios ha aumentado sucesivamente las asignaciones para viajes de turismo y negocios, mediante el documento de las Directivas Generales para las Operaciones de Cambio de 2022. Estas aumentaron las asignaciones iniciales a un máximo de 100.000 dírhams anuales (frente a los 45.000 dírhams anteriores), con la posibilidad de un aumento del 30 % en el impuesto sobre la renta, hasta 300.000 dírhams. Estos montos autorizados se destinaron a financiar viajes al extranjero, ya sea por turismo, Umrah, Hajj o tratamiento médico. La circular general para las operaciones de cambio del año pasado aumentó el monto mínimo asignado para viajes de negocios de 60.000 dírhams a 100.000 dírhams
